Wir sehen in der Praxis häufig Kunden, die Ihre Auszahlung aus der Lebensversicherung kaum planen oder optimieren. Bei einer unüberlegten Auszahlung aus der Lebensversicherung können die folgenden Nachteile entstehen:
Sind Ihnen die Herausforderungen bewusst gewesen? Dann finden Sie mit uns Ihren richtigen Weg.
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Eine gute Finanzberatung hat wenig mit Finanzprodukten zu tun. So auch bei Ihrer Lebensversicherung. Es geht viel mehr darum, herauszufinden welche Wege am Ende für Sie den höchsten finanziellen Nutzen zu erzielen.
Viele Menschen meiden Finanzberater, weil die immer neue Finanzprodukte verkaufen wollen. Die Gier nach Abschlussprovisionen führt dabei auf den falschen Weg. Wir lassen uns für die Beratung direkt von Ihnen bezahlen und können einfache und objektive Empfehlungen geben.
Unsere Kernaufgabe besteht immer darin ihr Kundenproblem finanzanalytisch zu hinterfragen, Lösungen zu berechnen und ihnen verständlich zu erläutern. Häufig sind Kundenfragen sehr ähnlich. Aber Beratungsempfehlungen, abgeleitet von ihren persönlichen Wünschen und Zielen müssen individuell sein.
Finanzberatung kann anders sein als ein Produktvertrieb. Neugierig? Dann probieren Sie es aus. Der erste Termin ist kostenfrei und unverbindlich!
Häufige Fragen
Die Seite gehört zur D&S Capital Management GmbH aus München. (www.dscapital.de) Wir sind ein banken- und produktunabhängiger Finanz- und Vermögensberater.
Wir beraten Kunden deutschlandweit - individuell und persönlich. Wir garantieren Ihnen eine Beratung in angenehmer Atmosphäre und ohne Zeitdruck.
Wir arbeiten stets individuell und lösen Ihre persönlichen Finanzfragen durch eine gute Beratung. Es geht nicht um den Verkauf irgendwelcher Anlageprodukte.
Die Beratung zur Frage - Rente oder Kapitalauszahlung - soll Ihnen eine unabhängige Entscheidungsgrundlage geben. Damit sie nach Steuern und Sozialabgaben langfristig den höchsten Nutzen aus Ihrem angesparten Vermögen erzielen.
Auch unsere zweite Dienstleistung beinhaltet eine banken- und produktunabhängige Beratung. In diesem Fall zur Geldanlage. Mit dieser sparen Sie die typischen Bankprovisionen, damit Ihr Vermögen eine bessere Rendite erzielen kann.
Mit unseren Dienstleistungen legen Sie die Grundlage für einen finanziell sorgenfreien Ruhestand. Überzeugen Sie sich einfach bei unserem kostenfreien und unverbindlichen Kennenlerngespräch.
Anders als viele Banken oder Finanzberatern, verdienen wir unser Geld nicht mit Abschlussprovisionen. Wir werden direkt von den Kunden bezahlt. Über Beratungshonorare oder Servicegebühren. Das ist fair, transparent und ohne versteckte Kosten.
Sie erhalten eine unabhängige Empfehlung, auf welchem Wege Sie langfristig das meiste aus Ihrer Lebensversicherung herausholen - durch einen Rentenbezug oder durch eine Einmalauszahlung. Für eine fundierte Entscheidung berücksichtigen wir zum einen Ihre persönlichen finanziellen Eckdaten und die der Lebensversicherung.
Dazu gehören die Rentenkonditionen, Ihr Krankenversicherungs-status, Ihre persönliche Steuersituation und Ihre Ruhestands-absicherung. Zum anderen berücksichtigen wir auch sogenannte weiche Faktoren - z.B. Wünsche und Ziele im Ruhestand, die eher emotional als rational bewertet werden können.
Ja, wir beraten sowohl zu privaten als auch zu betrieblichen Versicherungen. Wir schauen uns im ersten Austausch immer an, welche Versicherungen fällig werden und zeigen dann auf welchen Mehrwert wir bei den Versicherungsanalysen leisten können.
Die betrieblichen Versicherungen und Versorgungen sind dabei nochmal komplexer in der Beurteilung. Denn neben der klassischen Renten- oder Kapitalauszahlung gibt es häufig noch sogenannte Ratenzahlungsvarianten. Der Mehrwert der Beratung ist daher für viele sogar noch größer als bei der privaten Lebensversicherung.
Ein Tipp: Schreiben Sie sich Ihre Fragen zu den privaten und betrieblichen Versicherungen bzw. Versorgungen zusammen und sprechen Sie alles im Kennenlerngespräch an. Dann erzielen Sie im kostenfreien Kennenlerngespräch sicher schon einen Mehrwert.
Bei der Geldanlage geht es darum eine geeignete Strategie zu finden, mit der Sie stressfrei Ihre Anlageziele erreichen können. Bei uns erhalten Sie jedoch nicht nur Empfehlungen, sondern auch eine praktische Umsetzung. Als dauerhafter Ansprechpartner überwachen wir Ihre Geldanlage und stehen jederzeit für Frage zur Verfügung.
Mit unseren vierteljährlichen Berichten erhalten Sie regelmäßig einen aktuellen Einblick darüber was die Kapitalmärkte beschäftigt. Bei Veränderungsbedarf kommen wir aktiv auf Sie zu. Sie müssen sich somit um nichts kümmern und können Ihren Ruhestand genießen.
Überzeugen Sie sich einfach persönlich bei einem unverbindlichen Kennenlerngespräch.
Nein, bei uns gibt es keinen Mindestanlagebetrag. Bei der Geld-anlage unterscheiden wir nicht nach der Höhe des Vermögens. Wir betreuen Kunden, die nur mit einem mtl. Sparplan investieren und wir haben Kunden die mit unser ein liquides Vermögen von 5 Mio. Euro investieren. Für uns ist letztlich nur entscheidend, dass wir einen Mehrwert generieren können.
Bevor irgendwelche Kosten entstehen, gibt es immer ein schriftliches oder digitales Angebot.
D.h. Sie können anhand des Angebotes immer ganz in Ruhe überlegen, ob Sie unsere Dienstleistung beauftragen möchten.
Der erste Austausch ist immer kostenfrei. Daher brauchen Sie keine Angst vor versteckten Kosten zu haben.
Die Beratungsleistung für die Entscheidung "Rente oder Kapitalauszahlung" kostet einmalig 249 EUR (inkl. 19% USt).
Haben Sie mehrere Versicherungen oder andere Fragen, bekommen Sie ein individuelles Honorarangebot.
Die langfristige Geldanlage mit uns kostet nur günstige 0,35% vom investierten Vermögen pro Quartal. Bei 50 TEUR sind das nur 175 EUR. Wenn man das mit einer banküblichen Abschlussprovisionen von 5% (=2.500 EUR) vergleicht, ist der Unterschied gewaltig.
Wenn jemand mehrere Versicherungen hat, klären wir im ersten Kennenlerngespräch, ob wir zu allen Versicherungen eine Empfehlung geben sollen. Dann schätzen wir den Aufwand und erstellen Ihnen ein individuelles Honorarangebot. Das kann dann günstiger sein, als bei der Einzelberechnung jeder Versicherung.
Wir fokussieren uns im ersten Gespräch auf Ihre persönliche Situation, Ihre Ziele und Wünsche. D.h. wir finden gemeinsam heraus, ob wir Ihnen einen Mehrwert bieten können. Anschließend stellen wir Ihnen mögliche Dienstleistungen vor und unterbreiten Ihnen ein Angebot für die Zusammenarbeit.
Wenn man sich zwischen Rente oder Kapital entscheiden muss, empfiehlt es sich den richtigen Bezugsweg langfristig zu planen. Wir empfehlen im Idealfall 12 bis 18 Monate vor der Fälligkeit. Natürlich kann man die Beratung auch wenige Wochen vor der Fälligkeit wahrnehmen, da Sie zu jedem Zeitpunkt einen Vorteil mit unser Dienstleistung erzielen werden.